一文梳理外汇按金交易主要监管机构(上)

简介

最近发现黑平台越来越多,受害者被骗的金额也越来越多。正好咱也好久没有更新文章了,借此机会水一篇叭。

有效监管

在介绍监管机构之前,咱先说一下在什么情况下监管是生效的。

1.完全域名

现在大多数经纪商都有多个公司并受到多国监管,但是一个客户的账户只被允许开设在一个监管下。

作为客户肯定更加希望将账户开设在英国金融行为监管局这样子的强监管下,而不是塞舌尔这种不知名小国。

这时你就要注意域名了,比如某经纪商受到英国监管的网站域名是:https://www.ig.com/uk,而https://www.ig.com/zh就是由百慕大金融管理局监管了。

当然,有些经纪商是不接受中国客户在强监管下开设账户的…这样子的话也只能在离岸监管下开户了,不过小资金量的话也无所谓了…

如图,co.uk为英国监管,但是对于中国籍客户,被强制引导至塞舌尔金融服务管理局监管下开设账户。

英国监管
塞舌尔监管

2.有效牌照

虽然很像废话…但是咱还是要说。

近年来,“克隆公司”的数量越来越多(指冒用合法公司的名称、商标、监管牌照进行诈骗的行为)。

因此在和任何实体交易前,应确保对方身份合法且经授权。

塞浦路斯证券和交易委员会发布的警告不法实体公告

3.EEA牌照

EEA牌照就是欧盟牌照。

你在欧盟任何一个国家的监管机构申请到了牌照之后,你就可以用这张牌照去欧盟的其它国家直接拿EEA牌照。

类似于国内“换驾照”,你在外国考过了,回国就不用再考一遍了。

EEA牌照

虽然在这些国家的监管机构申请到了EEA牌照,但是真正的监管权并不在这些机构,而是在源监管的监管机构。比如图中是用CySEC STP牌照申请的其它国家的EEA牌照,那出现问题还是要找CySEC解决。英国EEA牌照显示注销的因为英国脱欧了…然后一大票公司都跑去塞浦路斯拿牌照了(好像有70+家的说)。

不过咱对于有这么多没用牌照的公司是有偏见的…总感觉拿那么多牌照是为了掩盖自己不正规的事实x…

唔,对了,图中NFA的普通注册就是没有监管的状态。

美国全国期货协会(NFA)

美国NFA监管是许多黑平台、资金盘的最爱。

其申请成本低到可以人手一张(指没有什么用处的豁免牌照,注册公司加申请牌照都用不了¥10,000的说),毕竟只是废纸一张,什么用处都没有。

真实受到NFA监管的经纪商只有五家:(前四者具有Retail Foreign Exchange Dealer资质,盈透是机构外汇业务)

嘉盛集团:

公司名:GAIN CAPITAL GROUP LLC

中国大陆客户:接受(开设在开曼群岛金融管理局所监管公司下)

中国香港客户:接受(开设在开曼群岛金融管理局所监管公司下)

中国澳门客户:接受(开设在开曼群岛金融管理局所监管公司下)

台湾客户:接受(开设在开曼群岛金融管理局所监管公司下)

安达:

公司名:OANDA CORPORATION

中国大陆客户:不接受

中国香港客户:不接受

中国澳门客户:接受(开设在英属维尔京群岛金融服务委员会所监管公司下)

台湾客户:接受(开设在英属维尔京群岛金融服务委员会所监管公司下)

IG:

公司名:IG US LLC

中国大陆客户:不接受

中国香港客户:接受(开设在百慕大金融管理局所监管公司下)

中国澳门客户:接受(开设在百慕大金融管理局所监管公司下)

台湾客户:接受(开设在百慕大金融管理局所监管公司下)

TRADING.COM:

公司名:TRADING.COM MARKETS INC

中国大陆客户:不接受

中国香港客户:不接受

中国澳门客户:不接受

台湾客户:不接受

盈透证券

公司名:Interactive Brokers LLC

最低入金:$5,000

中国大陆客户:接受(貌似是开设在英国金融市场监管局所监管公司下)

中国香港客户:接受(开设在香港证券和期货委员会所监管公司下)

中国澳门客户:接受(未知)

台湾客户:接受(未知)

小结

在NFA监管的经纪商交易有诸多好处,但是中国客户还是不要想了,所有声称拥有NFA监管,且中国客户可以开设在美国监管下的经纪商,都是骗子。

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)

监管很强,但是没用。

ASIC最新政策要求持牌公司在外国开展业务时得到当地政府的同意,否则就算非法经营。

中国大陆尚未开放外汇按金交易,所以无解。

瑞士金融市场监督管理局(FINMA)

瑞士FINMA要求开展外汇业务的公司必须取得银行牌照。

同时,若银行/券商宣布破产,其会提供最高100,000瑞士法郎的赔偿。

据咱所知,好像只有两家银行在中国开展业务。

分别是SwissQuote Bank(瑞讯银行)和Dukascopy Bank(杜高斯贝银行)。

两者的入金门槛均为$1,000,同时提供瑞士银行账户和银行卡。

目前是比较推荐这两家的说,相对安全一些(但是要注意国内有很多代理不好)。

英国金融行为监管局(FCA)

英国金融行为监管局是2013年从英国金融服务管理局拆分出来的,曾经大一些的经纪商都以有一张FCA牌照为荣(现在都跑去塞浦路斯了)

监管很好,但是国内很少有经纪商会给你开英国监管。

所以看看就好了。

日本金融厅(FSA)

好,一切都很好。

就是只接受本国客户…

香港证券及期货事务监察委员会(SFC)

SFC监管的公司好像尽职调查都很严格的说…

最明显的一点就是开户口超级超级麻烦…

相信用的人(个人投资者)也不会很多的说,不介绍了。

塞浦路斯证券和交易委员会(CySEC)

上面说了那么多遍CySEC,咱还以为已经讲过了…差一点略过的说qaq…

拥有CySEC监管的经纪商在200家左右叭,监管力度一般般,属于岛国离岸监管。

但是总的来说比什么瓦努阿图、塞舌尔之流强一些…

CySEC明确可以为中国居民提供服务。同时,若因ICF成员提供的投资、辅助服务导致亏损,投资者(包括中国居民)可向投资者赔偿基金提起索赔,最高赔偿€20,000。

比利时金融服务市场管理局(FSMA)

比利时金融服务市场管理局已于2016年禁止经纪商提供外汇产品或服务。

同时也不再接受因此类交易引发的投诉。

新西兰金融市场管理局(FMA)

注意:新西兰监管外汇的机构为Financial Markets Authority,而非Financial Service Providers,后者属注册制,并无监管能力。

根据2015年修改的“金融市场行为法及其附属条例”,合规的外汇经纪商需取得FMA颁发的金融衍生品牌照。

这个牌照咱见得比较少…感觉也没有什么用处的说。

新加坡金融管理局(MAS)

这个牌照加密货币交易所好像拿的挺多的…

出现争议时,通过金融业争议解决中心(FIDReC),投资者最高可获赔S$50,000。

其它的不是很了解的说…就这样叭。

加拿大投资行业监管组织(IIROC)

这才是加拿大监管外汇的组织,并不是FINTRAC(这个下一篇讲)。

不过好像(不太确定)也只对本国居民服务。

小结

本文列举了大多数欧美的监管机构(像是意大利CONSOB、法国AMF这样完全和你没有关系的机构咱就不多加赘述了,反正也没用的说),下一篇咱再讲小国监管的说(中国客户大多都在这些国家开户的说)。

以上。

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